En un sector tan complejo y competitivo como el financiero, Javier Rumbo y Pedro Muñoz están de moda. Llevaban varios años colaborando en el ámbito de la intermediación financiera y han decidido unirse profesionalmente, fundando JP Financial 2024, una empresa que ofrece servicios exclusivos y totalmente personalizados para la financiación tanto a empresas como particulares. Expertos en el ahorro e inversión a largo plazo, concretamente en la gestión alternativa, inmobiliario, crowdfunding y crowdlending, abarcan además, todas las ramas que pueden demandar sus clientes como la aseguradora, inversión/ahorro, gestión alternativa, arte, inmobiliaria, fiscalidad…

La sede de JP Financial 2024 se halla en pleno corazón del Barrio Salamanca, en la calle Velázquez, 31 de Madrid. Desde la cuarta planta de este edificio señorial las vistas a la propia calle Velázquez y Goya son espectaculares. Javier Rumbo y Pedro Muñoz nos reciben con su mejor sonrisa. Queremos conocer cómo en un tiempo récord se han convertido en un auténtico fenómeno dentro del sector. Quizás sea porque ofrecen soluciones financieras personalizadas y de alta calidad, por su compromiso con la excelencia, la innovación y su enfoque absolutamente centrado en el cliente. Vamos a descubrirlo.

¿Qué es exactamente es JP Financial 2024?

Pedro Muñoz: JP Financial es una empresa de intermediación financiera con un amplio abanico de productos de terceros, los cuales nos permiten dar a los clientes, diferentes soluciones financieras en función de sus necesidades particulares. En todos los campos, desde la financiación tanto a empresas como particulares, rama aseguradora, inversión/ahorro de los clientes, gestión alternativa, arte, inmobiliaria, fiscalidad, en definitiva, podemos cubrir absolutamente todo aquello que pueda necesitar un cliente.

¿Quién conforma el equipo humano de JP Financial?

Javier Rumbo: Pues se trata de una familia que llevamos varios años colaborando juntos en el ámbito de la intermediación financiera y que por fin hemos decidido unificar nuestros servicios profesionales bajo un mismo paraguas y dar así un servicio de calidad a nuestros clientes que son la base de todo esto. Se trata de un equipo con diferentes perfiles, con amplia experiencia en el sector financiero, inmobiliario y asegurador y de todas las edades, desde el perfil senior, hasta el más junior donde nos ocupamos mucho de su formación y desarrollo, contribuyendo a la construcción de su experiencia no solo en el área de ventas sino mostrándoles una profesión apasionante, como es la nuestra, en la que ayudas a personas.

Hablando de clientes, ¿cómo ha impactado su enfoque de soluciones financieras personalizadas en su relación con ellos?

JR: Nuestra atención personalizada ha sido fundamental para construir relaciones sólidas y duraderas con nuestros clientes. Al tomar el tiempo que sea necesario para entender realmente sus necesidades y objetivos, podemos ofrecer soluciones que no solo cumplen, sino que a menudo superan sus expectativas. Esto ha generado una confianza considerable en JP Financial, lo que nos ha llevado a tener una base de clientes leales y satisfechos. Nuestro enfoque en la calidad humana y el servicio personalizado realmente marca la diferencia.

Con una gama tan amplia de productos y servicios, ¿cómo se aseguran de mantener la calidad y la eficacia en todas las soluciones que ofrecen?

PM: La clave está en nuestro equipo. Contamos con profesionales altamente cualificados y experimentados en diversos sectores del mercado. Esta diversidad de experiencia nos permite mantener un alto nivel de competencia y calidad en todas las soluciones que ofrecemos. Además, realizamos revisiones periódicas de nuestros servicios y productos para asegurarnos de que sigan siendo relevantes y efectivos para nuestros clientes. La formación continua y el desarrollo profesional son también pilares de nuestra estrategia para mantener la excelencia.

¿Podrías compartir algún caso de éxito que ilustre cómo JP Financial ha logrado encontrar soluciones innovadoras para un cliente?

JR y PM: Claro, un ejemplo reciente involucra a una pequeña empresa que buscaba expandir sus operaciones, pero enfrentaba dificultades para obtener financiamiento a través de canales tradicionales debido a su tamaño y al riesgo percibido. Como ya hemos comentado, JP Financial dentro de ese abanico de proveedores y portfolio de productos de terceros, encontró lo que más se adapta a sus necesidades y no solo les proporcionó los fondos necesarios, sino que también optimizó su estructura de costes. Este enfoque personalizado permitió a nuestro cliente alcanzar sus objetivos de expansión de manera sostenible y eficiente.

Pero también hay muchos más casos de clientes particulares a los que hemos ayudado en la pata de inversión y ahorro. No tenemos un ticket mínimo de entrada por lo que atendemos a cualquier persona, tenga patrimonio o quiera aprender a construirlo.

En un mercado financiero que está constantemente evolucionando, ¿cómo se prepara JP Financial para el futuro?

PM: Para nosotros, prepararnos para el futuro significa ir siempre un paso adelante. Esto implica no solo mantenernos actualizados con las últimas tendencias y productos financieros, sino también anticipar las necesidades cambiantes de nuestros clientes y del mercado. Estamos constantemente explorando nuevas tecnologías y metodologías que puedan mejorar nuestros servicios y la experiencia del cliente. Además, la retroalimentación de nuestros clientes es invaluable para guiarnos en nuestra evolución y asegurarnos de que seguimos siendo relevantes y efectivos en lo que hacemos.

¿Y respecto a las nuevas regulaciones que puedan surgir?

PM: La adaptabilidad es una parte fundamental de nuestra estrategia en JP Financial. Mantenemos un equipo altamente informado y actualizado sobre los cambios en el mercado y las regulaciones financieras mediante programas de formación continua y una estrecha vigilancia de las tendencias del sector. Esto nos permite ajustar nuestras estrategias y servicios de manera proactiva para garantizar que sigamos cumpliendo con las necesidades de nuestros clientes y cumpliendo con todas las normativas pertinentes.

¿Les parece clave la innovación para mejorar sus servicios?

JR: Valoramos la innovación como un motor clave para el crecimiento y la mejora continua. Estamos constantemente explorando nuevas tecnologías y enfoques en nuestro campo para encontrar formas más eficientes y efectivas de servir a nuestros clientes. Esto puede incluir la implementación de nuevas plataformas digitales que tanto éxito están teniendo.

¿Cómo maneja JP Financial los riesgos financieros y asegura la protección de los activos de sus clientes?

PM: El manejo de riesgos financieros es una prioridad absoluta. Además, nos aseguramos de que nuestros clientes estén bien informados sobre las opciones de inversión y los riesgos asociados para que tomen decisiones financieras seguras y fundamentadas

¿Cómo describirían la filosofía principal de JP Financial en términos de atención al cliente y satisfacción?

PM: Nuestra filosofía se centra en poner siempre al cliente en primer lugar. Nos esforzamos por comprender completamente las necesidades y objetivos de cada cliente. La satisfacción del cliente es nuestro principal indicador de éxito.

Finalmente, ¿qué consejo le daríais a alguien que está buscando soluciones financieras para su proyecto o empresa?

JR: Mi consejo sería buscar un socio financiero que realmente entienda sus necesidades y esté dispuesto a trabajar de cerca para encontrar la solución más adecuada. En JP Financial, creemos en construir relaciones basadas en la confianza, la transparencia y el entendimiento mutuo. Es importante elegir un socio que no solo tenga un amplio portafolio de productos de terceros, sino que también ofrezca una experiencia humana y personalizada.